Com um prompt só, o ChatGPT (no modo Work) ou o Claude lê seus extratos e faturas, junta tudo numa planilha, mostra só o que não bateu e monta um dashboard do seu fluxo de caixa. É a conciliação bancária que um contador faria, em minutos.
Onde usar: chatgpt.com (modo Work) ou claude.ai. Caso real no estudo da OpenAI: openai.com/index/ted-taylor-restaurant.
O caso real
Ted Taylor, franqueado da Schlotzsky's + Cinnabon com três restaurantes no Novo México, reduziu a conciliação de caixa mensal de cerca de 3 horas para 5 a 10 minutos com o ChatGPT Work. Uma redução de até 94% no tempo, segundo o estudo de caso da OpenAI.
Escolha o seu prompt
São dois prompts: um para as suas contas pessoais e outro para o seu negócio. Em cada um, anexe tudo do mesmo período (o mesmo mês) e mande o prompt inteiro de uma vez.
Para pessoa física
O que anexar: o extrato de cada banco (PDF ou CSV) e a fatura de cada cartão de crédito.
Leia os arquivos e coloque cada lançamento numa planilha com data, descrição, valor e conta, separando cada banco e cada cartão.
Cruze os arquivos e me mostre só o que não bateu, com o motivo provável: cobrança duplicada, assinatura que eu esqueci que pagava, estorno que não voltou ou compra que eu não reconheço.
Separe cada gasto por categoria (moradia, mercado, transporte, saúde, lazer, assinaturas). Deixe as categorias editáveis e me deixe ver cada conta sozinha ou todas juntas. Exiba meu fluxo de caixa e crie um dashboard visual com gráficos para eu acompanhar por categoria, período e conta.Para negócios
O que anexar: o extrato da conta da empresa, a fatura do cartão empresarial, o fechamento do caixa e o relatório de vendas da maquininha.
Leia os arquivos e coloque cada lançamento numa planilha com data, descrição, valor, conta e forma de pagamento, separando cada banco, cada cartão, o caixa e a maquininha.
Cruze as vendas do caixa e da maquininha com os depósitos no banco e me mostre só o que não bateu, com o motivo provável: venda que não caiu na conta, taxa diferente da combinada, cobrança duplicada ou assinatura esquecida.
Separe entradas e saídas por categoria (vendas, fornecedores, folha, aluguel, impostos, taxas de cartão). Deixe as categorias editáveis e me deixe ver cada conta sozinha ou todas juntas. Exiba meu fluxo de caixa e crie um dashboard visual com gráficos para eu acompanhar por categoria, período e conta.O que cada parte faz
- Organizar: cada lançamento vira uma linha da planilha. Você nunca mais lança gasto por gasto.
- Conferir: aparece só o que não bateu. Na pessoa física, a cobrança duplicada e aquela assinatura que você esqueceu que pagava. No negócio, também a venda da maquininha que não caiu no banco.
- Acompanhar: o dashboard mostra banco por banco, cartão por cartão ou tudo junto, por categoria e período.
Todo mês
No mês seguinte, anexe os arquivos novos na mesma conversa e peça:
Atualize o dashboard com os arquivos deste mês e me mostre a comparação mês a mês.A IA organiza e confere, mas confira os valores antes de tomar decisões. Questões fiscais e de impostos seguem com o seu contador.
